要不要推员工持股? 多数达标险企用沉默给出答案|险企

2019-08-2210:00:21 发表评论 30 次浏览
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以下内容由保险超市整理发布: 继中国平安、泰康人寿、阳光保险、众安保险、友邦保险后,又一家险企推出了员工持股计划。8月21日,《国际金融报》记者注意到,国元农业保险股份有限公司(下称“国元农险”)已于近日在其官网公布了《关于员工持股计划的信息披露公告》(下称“公告”)。令人不解的是,如国元农险这样业绩稳定、盈利能力稳健、偿付

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继中国平安、泰康人寿、阳光保险、众安保险、友邦保险后,又一家险企推出了员工持股计划。

要不要推员工持股? 多数达标险企用沉默给出答案|险企

8月21日,国际金融报记者注意到,国元农业保险股份有限公司(以下简称“国源农业保险”)最近在其官方网站上公布了“员工持股计划信息披露公告”。 (以下简称“公告”)。

令人费解的是,国源农业保险等业绩稳定,盈利能力稳定,偿付能力充足的保险机构规模不小,但只有少数人引入了员工持股计划。

“造成这种情况的原因是多种多样的。”北京宝岩公益基金会副秘书长王伯涛在接受“国际金融报”记者采访时表示,“部分企业业绩稳定,盈利能力稳定,偿付能力充足。但可能难以达成协议由于股东人数众多,也有可能一些公司更倾向于将收益投入到增加保费规模的业务中;一些公司试图推动员工持股计划,但带来一些负面影响,我不敢轻易推出董事会。“

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国元农业保险推动员工持股计划

“建立股东,公司和员工利益分享机制,完善公司治理结构,规范公司薪酬激励机制,促进公司长期稳定发展,提高公司的风险防范能力。”国元农业保险公告称。

根据披露,国元农业保险股份计划的参与分为三类:公司管理,业务骨干和专业技术人员。具体包括:公司高级管理人员,公司部门负责人,部门主要负责人,投资,精算,再保险骨干;分公司负责人,分公司和分公司主要负责人;负责公司分公司负责人和分公司的主要负责人。

具体而言,股权计划持有的股份总数为2.1亿股,占公司现有总股本的9.98%,不超过公司总股本的10%。上述股权计划不会成为公司最大的股权持有人,公司的控制权不会改变。同时,单个参与者获得的股份总数不超过公司总股本的1%。

据了解,上述持股计划的认购价格为1.58元/股。资金来源是参与者的工资和其他合法收入。

对于股权计划的股权计划,国元农业保险在公告中表示,股权计划采用参与设立有限合伙企业的方式持有公司股份。

记者注意到,去年3月,国元农业保险公司在其公告中披露了“会议审议通过”公司增资扩股计划“的公告,并同意公司将增资增加超过2.1亿。该股票被认购为该公司员工持股计划建立的四个有限合伙企业。这次募集的资金将用于扣除募集资金后的公司资金。

公告中,国元农业保险还披露了持股期限:如果公司未在6年内上市,则股权期限为6年,自公司股份登记之日起至合伙名义;如果公司在6年内上市,则持股期为上市前的时间加3年,自公司股份登记之日起至合伙公司名称。

中国社会科学院保险与社会保障研究室副主任王向南在接受国际财经新闻采访时表示,国源农业保险将上市时限定为6年,可以通过心理锚定效应。在一定程度上,公司正在与外界和员工沟通,认为公司质量高,发展潜力巨大。

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连续11年的利润支持

2015年7月,原中国保险监督管理委员会发布了“关于保险雇员股权计划有关问题的通知”(以下简称“通知”),并列出了保险机构实施员工持股计划的五个条件:

●连续运营3年以上,员工持股计划实现了公司去年的利润;

●公司治理结构健全;

●自去年年底以来,分类监督评估已被列为B类或以上级别;

●在过去的两年中,监管部门没有重大的行政处罚,也没有重大案件正在调查中;

●公司的薪酬管理系统稳定,与风险合规管理有效挂钩。

显然,国家农业保险已完全达到上述条件。

根据公开资料,国元农业保险公司成立于2008年1月,是一家总部位于安徽省合肥市的财产保险公司,专注于农业保险业务。公司由安徽省国有金融控股公司安徽国源控股(集团)有限公司等26家企业共同成立。前五大股东来自安徽省地方财政和农田。

特别值得一提的是,自国源农业保险成立以来,它已连续11年保持盈利状态,这在保险公司中很少见。

“国际金融报”记者梳理全国年度农业保险年度报告发现,2009年至2018年,公司净利润分别为2399万元,4622万元,6055万元,8043万元,1.11亿元,3.17亿元437元万元,2.06亿元,2.79亿元,8511万元。

同步增长还包括保险业务收入。从2009年到2018年,全国农业保险业务收入分别为9.22亿元,12.6亿元,15.13亿元,19.8亿元,23亿元,30亿元,31.7亿元。人民币40.85亿元,47.7亿元,58.38亿元。

此外,根据最新的偿付能力报告,截至第二季度末,国元农业保险的核心和综合偿付能力充足率为409.95%。 2019年上半年,保险业务收入32.67亿元,净利润约1.5亿元,最新风险评估为A.

北京大学风险管理与保险系副主任刘新立告诉国际财经新闻,农业保险公司的承保利润很高,主要来自四个因素:一是公司的承销没有发生在最近几年。第二是公司的定价相对科学;第三是较高水平的理赔技术;第四是公司已经做了一定的风险管理工作。

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实施标准保险公司的意愿并不强烈

根据上述通知中提到的员工持股条件,如国源农业保险业绩稳定,盈利能力稳定,偿付能力保险机构不足等。

但据不完全统计,目前中国平安,中安保险,友邦保险,泰康人寿,阳光保险和国元农业保险等六家保险公司。为什么是这样?

上海一位资深保险从业者告诉国际财经新闻记者,“员工持股是一种利润分配,主要取决于大股东的意愿。”

从业者表示,股东在早期阶段的投入成本很高,而且回归需要很长时间,许多人没有赚钱。 “即使你赚了钱,股东也会认为高管的工资已经非常好,我们为什么要给予额外的好处呢?”

另一家保险技术公司高管认为,股东愿意实施员工持股计划,一般有两种可能性,即稳定团队或需要资金支持。

王向南认为,保险机构不愿意实施员工计划有四个主要原因:

一是保险业是一个稳定的经营行业,市场环境面临变化较慢,员工行为相对容易评估,对员工激励的需求相对较弱;

第二,公司现有股东不想稀释股权,或改变股权结构;

第三,实施员工持股计划后,不利于从外部吸引新人才;

第四,如果保险公司远离上市,实施员工持股计划的激励效果较弱。

王向南指出,理论上可行,但可能性很小,因为大多数保险公司现金流量大,流动性问题的紧迫性不高。此外,该通知还明确规定“员工持股计划持有的所有有效股份或出资额不得超过公司股本或注册资本总额的10%”。

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