曹德云:截至6月末保险私募基金注册规模达1613亿元|保险

2019-08-1610:01:04 发表评论 39 次浏览
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【保险超市】原标题:曹德云:截至6月末保险私募基金注册规模达1613亿元今日下午,银保监会召开银行业保险业例行发布会,中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云围绕“防范风险 深化改革 发挥保险资金优势 服务实体经济发展”的发布主题进行情况介绍。“近年来,保险资产规模稳步增长、资产质量较好、风险总体可控

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原标题:曹德云:截至6月末保险私募基金注册规模达1613亿元

今日下午,银保监会召开银行业保险业例行发布会,中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云围绕“防范风险 深化改革 发挥保险资金优势 服务实体经济发展”的发布主题进行情况介绍。

“近年来,保险资产规模稳步增长、资产质量较好、风险总体可控”,曹德云首先进行了整体介绍,“保险资产配置结构不断优化、投资收益基本保持稳定,市场主体不断壮大,投资管理专业规范并逐步形成了长期资产管理,长期资产创设和大类资产配置的专业优势。”

债权、股权计划注册规模达2.7万亿,提升保险资管产品服务实体经济质效

中国保险资产管理业协会自成立以来,陆续承担债权投资计划(以下简称债权计划)、股权投资计划(以下简称股权计划)等保险资产管理产品(以下简称保险资管产品)及保险私募基金的注册工作。整体来看,产品运行良好稳健,风险总体可控,成为保险资金支持实体经济的重要载体和渠道。

曹德云提供一组数据,截至2019年6月末,债权计划和股权计划共注册(备案)1161项,分别达到2.39万亿元和3100亿元,合计规模达2.7万亿元。此外,保险私募基金注册规模1613亿元。

曹德云表示,保险资管产品具有交易架构清晰、投资链条短、直接对接实体项目等优势。近年来,协会积极推动保险资管产品发展,促使保险资金融入实体经济血脉,坚持做好“四个聚焦”:一是聚焦政策引导;二是聚焦服务高效,截至6月末,债权计划共注册绿色通道产品35项,注册规模超过1000亿元;三是聚焦机制创新;四是聚焦风险防控。

在支持实体经济、国家战略和民生服务等领域,保险资金积极参与。在服务国家战略方面,截至6月末,协会对保险债权、股权类产品的注册规模中,涉及支持长江经济带建设5641.55亿元,支持棚户区改造1848.36亿元,支持京津冀协同发展2439.72亿元,支持振兴东北老工业基地政策469.12亿元,涉及绿色产业债权投资计划规模达8054亿元。在补齐基设短板方面,截至6月底,基础设施债权投资计划累计注册603项、注册金额1.52万亿元,近三年注册规模年均增长率43.32%。仅上半年,基础设施债权投资计划注册58项,注册规模1106亿元,分别同比增长75.76%和40.91%。

在支持中小微及民营企业方面,保险资金在风险整体可控的前提下,支持了比亚迪动力电池项目16亿元、恒力石化炼化一体化项目10亿元等一批民营企业重点实体经济项目。在服务民生建设方面,发起设立债权计划参与长租市场,通过保险私募基金投向绿色环保等产业的基金注册规模达430亿元,投向医养健康产业的基金注册规模达310亿元。

强化后端管理,搭建产品全周期风控体系

曹德云介绍表示,长期以来,中国保险资产管理业协会高度重视风险防范工作,通过建立健全风控机制、强化基础设施建设等多项举措,构建了一套综合性风险管理体系。

首先是上线投后管理系统,加强产品后续管理。强化事中事后监测,形成覆盖注册申请、存量管理及投后监测的全周期、系统化管理体系;完善风险监测,覆盖注册申请、存量管理及风险处置等不同阶段,及时向监管和市场预警;持续跟踪监测产品合规情况及重大风险事件,增强风险防范的前瞻性和主动性。

同时强化监测识别预警,提升风险管理能力。研究对不同资产差异化的区分与管理,提前识别、预警各类风险;成立保险资管产品、信用风险管理、资金运用内控、法律合规等专业委员会,整合行业资源,形成防范风险市场合力;针对信用风险、集中度风险、区域风险等重点领域,进行全流程、体系化的追踪防范处置,防止风险由点扩面蔓延。三是发挥金融科技优势,打造风险管理闭环。建立行业数据共享机制,定期向行业通报产品注册数据;加强与市场机构系统互联互通,形成系统闭环,防范操作风险;加快推进金融科技应用,尤其是在风险预警等重点领域,提高行业风控体系建设的效能。

以改革促发展,提升产品注册质效

协会自履行产品注册职能以来,以信息披露及行业自律为核心,通过完善注册规则、优化注册流程、加强基础设施建设等多项措施,提升产品注册管理质效,发挥保险资金服务实体经济的优势与潜力。

曹德云指出,协会多措并举保障注册工作有序开展。具体包括,首先建立健全注册规则体系,推进注册规则的制度化与规范化;建立基于风险程度的产品分类注册流程,通过差异化管理提升注册效率,推进产品及文本标准化建设,通过充分、准确、标准化的信息披露,规范资管产品运作。同时动员业内外专业力量,组建专家库,对产品进行审慎性风险评估;持续强化注册及管理系统建设,建立全口径、多层次的数据报告和信息统计监测体系;加强行业投资能力培育,充分发挥协会平台效应,引导、敦促、监督机构不断提升投资管理能力。

曹德云表示,协会自承担注册职能以来,债权投资计划的数量和规模大幅增长。2018全年债权计划注册规模为4190亿元,近三年年均复合增长率30%。同时,协会积极引导债权计划进行结构调整,近三年来,基础设施债权投资计划注册数量及规模增幅明显,投向由传统基础设施向高端制造业延伸,不动产债权投资计划规模和数量持续下降。

当前,保险资管产品质量整体稳健优质。截至6月底,债权投资计划平均期限6.44年,评级为AAA的债权投资计划规模占比近90%,为保险资金配置提供优质资产,在实现保险资金高效配置的基础上,进一步提升服务实体经济能力。

曹德云表示,下一步,中国保险资产管理业协会将继续围绕“服务监管、服务会员、服务市场”做好各项工作,促进行业稳健健康运行,全面助力实体经济发展。具体来看,包括配合好监管部门出台保险资管产品业务“1+3”制度工作,优化行业政策环境,并做好政策落实;加快推进分类管理和优化注册流程,进一步释放“放管服”改革红利;进一步完善投后管理及风险监测,提升行业全流程风险监测和预警能力建设;加强行业培育和辅导,提升机构合规水平和全面风险管理能力,厚植合规文化。同时,强化市场基础设施建设,会同有关单位继续推进保险资管产品估值系统建设,尽快出台相关估值指引。

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