泰康资产CEO段国圣:个人财富业务将成保险资管新动力 _保险超市_互联网保险

2020-04-2412:00:09 发表评论 0 次浏览
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面对疫情,保险资管机构何去何从?泰康保险集团执行副总裁兼首席投资官、泰康资产CEO段国圣在接受21世纪经济报道记者专访时表示,我们判断全球不会陷入长期萧条,而是技术性衰退,但要持续观察疫情走向。 立足中国资管市场,段国圣认为,养老金、高净值客户、商业银行三个领域大有可为。泰康资产始终深耕养老金市

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面对疫情,保险资管机构何去何从?泰康保险集团执行副总裁兼首席投资官、泰康资产CEO段国圣在接受21世纪经济报道记者专访时表示,我们判断全球不会陷入长期萧条,而是技术性衰退,但要持续观察疫情走向。

立足中国资管市场,段国圣认为,养老金、高净值客户、商业银行三个领域大有可为。泰康资产始终深耕养老金市场,同时在《保险资产管理产品管理暂行办法》后,未来个人财富业务将成为保险资管行业新的业务增长点。

段国圣强调:“资管机构如果能给投资者带来持续稳定的回报,就会成功。”这是一个简单又硬核的道理。

全球不会陷入长期萧条

今年以来,保险资金频频举牌上市公司,以H股居多。段国圣认为:“相对A股而言,H股确实被低估了。”

但他强调:“被低估不一定意味着能很快赚到钱,因为H股受到很多因素影响,既受中国经济影响,也受全球流动性影响。”

段国圣对A股也持相对乐观态度。这些都基于一个前提:“我们判断全球不会陷入长期萧条,而是技术性衰退,产生的是短时间影响。”

之所以做出这一判断,“一是疫情对全球经济增长要素的中长期影响不显著,对资本、劳动力、全要素生产率等影响不是根本性的;二是美欧经济内外部结构性失衡问题并不尖锐;三是全球金融系统处于稳健状态,各国中央银行出手迅速。”段国圣表示。

不过他坦言,还要持续观察疫情走向。“现在这些策略都是建立在对疫情预测的基础上,但疫情有不确定性,没人能准确预测未来走势。”

段国圣还指出,年内中国经济将受五方面因素影响:一是海外疫情爆发导致的外需减少,通过影响出口拖累中国经济;二是建筑装饰、汽车及家电产业链等行业受内需回补影响,复工复产后会加速产销,或为经济增长提供部分支撑;三是住宿餐饮、文体娱乐、客运等人口密集型行业复工复产相对偏慢,且受收入与疫情等因素影响,可能恢复到正常中枢需要一个过程;四是疫情导致市场割裂并扰动产业链、企业利润和部分居民收入下滑具有滞后影响、疫情可能使全球部分制造业产业链从“全球化”向“本土化”的转变等因素,对消费、投资等形成挑战,制约经济复苏的节奏和幅度;五是宏观政策将更加积极,对经济的刺激效果有待观察。

个人财富业务将成新增长点

此前,银保监会制定了《保险资产管理产品管理暂行办法》,作为《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》配套政策,自2020年5月1日起施行。

其中,最令段国圣鼓舞的是,“《办法》拓宽了投资者范围和销售渠道,允许向合格的个人投资者发行,允许采取代销模式,并降低了投资者认购门槛”,使得保险资管机构与其他资管机构站在同一个平台。

段国圣解释:“未来个人财富业务将成为保险资管行业新的业务增长点。”在养老金、高净值客户、商业银行这三个领域,中国的资管机构如果能把握住其中之一的机会,就能拥有一席之地。

面对机会,泰康资产争取尽快推出相应产品。但段国圣强调:“我们的策略并不是想一下子搞一个爆款产品,欲速则不达。毕竟我们之前主要面对的是机构投资者,个人业务还要积累一些经验,比如销售策略、产品策略、投资策略等。”

在销售渠道上,泰康资产将以代销渠道为主。“作为资管机构,我们虽然也做直销,但不太可能发展大规模的销售队伍。在代销上,一是通过银行的私人银行,二是通过集团内的绩优代理人。对于后者,我们要精挑细选,一开始规模不会做得很大,会管理得很严。”

截至2019年末,保险资管产品余额2.76万亿元,其中债权投资计划1.27万亿元、股权投资计划0.12万亿元、组合类保险资管产品1.37万亿元。

养老金是有战略意义的行业

“我们把养老金看成一个重要的、有战略意义的行业。”段国圣指出,我国养老金的第二、三支柱还没有发展起来。“第二支柱的企业年金和职业年金覆盖面并不大,但已有更多人不断地缴费、积累,空间可以想象;第三支柱的个人税优产品也在试点,空间也会很大。”

人社部数据显示,截至2019年末,全国企业年金积累基金达到17985.33亿元。其中,2019年积累基金增量达到3215亿元,增量是2013年以来的峰值。

中国保险资产管理业协会数据显示,保险资管业管理的各类养老金持续较快增长,其中管理基本养老金1564亿元,管理企业年金1.33万亿元,管理职业年金近2500亿元;管理养老保障产品超过9100亿元。

目前,泰康资产管理总规模超过1.7万亿。截至2019年底,养老金管理规模超过3800亿元,2019年增加超过1000亿元;其中,企业年金管理规模2856亿元,当年增加660亿元,占市场新增量的27%。

“能在养老金领域做大做强的,一定是有长期稳定业绩的资管机构。”段国圣说,“对于长期资金而言,如果资管机构的业绩波动性大,就很难获得信任和委托,所以必须稳健。资管机构有长期稳定的投资回报是核心竞争力,即使现在管理的资产规模和市场份额不大,也会慢慢拥有自己的市场地位。”

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