资管行业将迎来持续变革

2019-08-2010:00:10 发表评论 30 次浏览
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8月17日,中国财富管理50人论坛正式发布《资管行业未来市场格局与业务模式研究》报告。报告认为,随着银行理财等行业的转型与规范发展以及中国养老金市场的逐步崛起,资产管理行业将迎来持续变

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□记者 冯娜娜

8月17日,中国财富管理50人论坛正式发布了“资产管理行业未来市场结构与商业模式研究”。报告认为,随着银行等行业的转型和标准化以及中国养老金市场的逐步崛起,资产管理行业将继续发生变化。

据报道,在过去十年中,中国的资产管理业在居民财富的快速积累和相对宽松的监管环境下呈现出快速增长的态势。在推进金融供给侧结构性改革,丰富金融产品,满足居民财富保值和增值需求的同时,行业也出现了行业标准不一致,产品嵌套,明确或隐含交换等问题。等等。套利空间,提高融资价格,影响市场的正常定价。

为规范金融机构资产管理业务,统一类似资产管理产品监管标准,有效防范和控制金融风险,更好地为实体经济服务,2018年4月,央行牵头引入“指导”关于规范金融机构资产管理业务的意见“开启了中国资产管理行业统一监管标准的前奏,规范了转型发展。自今年上半年以来,分离法人风险隔离,打破僵硬赎回的银行金融子公司先后建立并先后发布了净值产品,表明中国资产管理行业的转型与发展已进入实质性阶段。

该团队意识到,美国的优势在于强大的养老保险,发达的资本市场以及实质性的市场导向监管理念和监管政策;英国的优势在于规范和丰富的基础产品和金融工具,以及审慎监管和行为监管。良性监管模式的结合;日本的优势在于产品种类繁多,资产配置和销售系统多样化,以及与行业发展阶段相适应的监管模式。研究团队认为,在扩大开放和金融技术,人工智能等先进技术的出现背景下,行业将迎来更加细化的产业链分工格局,领导机构与专业人才的和谐发展。机构。

研究小组建议银行应通过金融子公司实现真正的企业风险隔离,积极推动财富管理业务向直接融资的转变;保险资产管理机构应当管理母公司资产,积极开展养老金和第三方信托业务;行业应加强投资研究和产品创新优势,补充短期销售渠道;经纪人应该做强有力的管理,建立一个全面的资产管理平台;信托应积极去杠杆化,以提高核心资产管理能力。

研究小组呼吁监管部门从金融供给方面的结构改革高度出发,旨在提高直接融资比例,支持实体经济发展。通过修改和完善信托法,证券法和证券投资基金法等相关法律法规,明确了资产管理。业务的信任性,明确资产管理产品属于证券类,逐步统一各类资产管理机构和资产管理产品的监管体系,统一地方和中央监管标准,统一资产管理产品的税收规则。 ,并加快推出配套措施。同时,研究团队呼吁市场机构明确资产管理业务与其他业务的关系,有效隔离风险,加强能力建设,积极探索金融技术和数字化的转型,积极开放,改变,并稳定有序地处理库存产品。推动行业从高速发展向高质量发展转变。研究小组呼吁监管部门,市场机构和投资者等相关组织参与系统设计和总体规划,充分利用互联网等渠道,采取措施促进投资者教育,积极培育媒体和长期投资者。促进健康投资文化的形成,共同实现行业的长期健康发展。

本报告由中国工商银行牵头的中国财富管理50论坛和中国财富管理50论坛顾问杨凯生,中国工商银行,中信银行,中信信托,申万宏源等20多位行业专家组成。证券和泰康资产。参与完成。

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