交行调整个人风险承受能力等级表述 进一步明确产品适配性_保险超市_互联网保险

2020-05-1211:58:44 发表评论 2 次浏览
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5月12日,交通银行发布关于对个人产品风险等级名称和等级表述以及个人风险承受能力等级表述调整的通告,进一步明确了产品风险与投资者间的适配性。
根据调整后

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中国银行保险报网讯

5月12日,交通银行发布关于对个人产品风险等级名称和等级表述以及个人风险承受能力等级表述调整的通告,进一步明确了产品风险与投资者间的适配性。

根据调整后的等级名称和表述情况表,1R(保守型)产品风险低,保证所投资金的偿付,收益或利益不能实现的概率低,适合不愿意接受本金损失,以资金安全为首要目标的客户;2R(稳健型)产品风险较低,不保证所投资金的偿付,收益或利益浮动且波动相对可控,适合投资于本金风险相对较小、具有一定升值能力的投资工具;3R(平衡型)产品的风险中等,所投资金存在一定亏损风险,收益或利益浮动且有一定波动,适合投资于有温和升值能力而投资价值有温和波动的投资工具;4R(增长型)产品风险较高,所投资金存在中等亏损风险,收益或利益浮动且波动较大,适合投资于有升值能力而投资价值有波动的投资工具;5R(进取型)产品风险高,所投资金存在较高亏损风险,收益或利益浮动且波动大,投资者要作出谨慎的产品选择、积极的关注相关风险;6R(激进型)产品风险极高,所投资金存在高亏损风险,收益或利益浮动且波动极大,投资者需要非常谨慎的产品选择、十分积极的市场监控关注相关风险。最坏的情况下,激进型产品可能导致投资者失去全部投资本金并对投资所导致的任何亏损承担责任。

公告指出,个人产品等级名称与等级表述调整对产品实际投资范围、投资比例等不产生影响,产品实质风险等级不发生变化;个人风险承受能力等级表述调整对客户实际风险承受能力不产生影响,客户的风险等级不发生变化。

系统展示、合同协议、宣传材料等调整将在6月12日开始正式执行。

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