商银信遭央行罚款1.16亿元,破支付机构最高罚款记录_保险超市_互联网保险

2020-05-0223:59:18 发表评论 0 次浏览
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4月30日,央行开出支付行业首个超亿元罚单。中国人民银行北京营业管理部发布的行政处罚信息公示显示,商银信支付服务有限责任公司(以下简称“商银信”)被给予

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中国银行保险报网讯

4月30日,央行开出支付行业首个超亿元罚单。中国人民银行北京营业管理部发布的行政处罚信息公示显示,商银信支付服务有限责任公司(以下简称“商银信”)被给予警告,没收违法所得5009.097471万元,并处罚款6588.694167万元,罚没合计11597.791638万元,罚没合计超1.16亿元,破第三方支付行业最高处罚记录。

处罚信息显示,商银信涉及违法行为共16项:擅自中止支付业务;挪用备付金;变相出借预付卡发行与受理资质;未按规定开展备付金集中交存;未按规定设置特约商户银行结算账户;未严格落实特约商户实名制,存在资料不实商户;未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;为非法集资平台直接提供支付结算服务;违反T+0资金结算服务管理规定;未对购买预付卡的客户进行有效身份识别,存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;预付卡核心系统信息采集不全面;预付卡业务未按规定管理客户备付金;未按规定保存预付卡业务商户资料;未按规定结算商户资金;在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料,存在没有商户入网资料及合作协议的问题;在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。

除公司外,该公司高管一同被罚。商银信支付董事长林耀因对未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况、为非法集资平台直接提供支付结算服务、违反T+0资金结算服务管理规定等三项违法负有责任,被央行营管部给予警告,并处罚款45万元。 商银信支付风险管理部总监/高级风控经理张月同因负有相关责任而被央行营管部给予警告,并处罚款20万元。

实际上,该公司近来问题不断。此前,北京市第二中级人民法院将商银信等三家公司列为被执行人,执行标的约1.23亿元。今年1月,该公司被曝出重大安全漏洞,被窃取超过千万元。

根据公开资料,商银信支付服务有限责任公司2007年9月在北京成立,2012年获得第三方支付许可,目前的业务类型包括预付卡发行与受理(北京市、广东省、青海省)、互联网支付(全国)。

去年11月,有消息传称德国数字金融平台Wirecard将收购商银信所有股份,并签署了相关框架协议。根据该协议,Wirecard将以至多7240万欧元(8060万美元)的价格收购商银信支付80%的股权,并有一项选择权,可以在两年后以不超过2020万欧元的价格收购商银信支付余下股份。

去年12月,商银信大股东,持有商银信支付98.24%股份的北京苹果信息咨询有限公司发生工商信息变更,新增了“JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED”(欣龙顾问有限公司)和“WirecardAcquiring&Issuing GMBH”两家外资公司。这意味着,彼时商银信的实际控制人已由自然人股东变为外资。但分析人士称,此次罚单主要还将由原公司资金来承担。

行业人士指出,备付金、非法集资等是央行针对第三方付机构监管的关键领域,近年屡屡出现大额罚单,显示央行严监管已常态化,支付行业作为重要的金融基础设施,在严监管之下,预计会进一步得到规范。

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