华夏银行2019年报:总资产破3万亿,不良率降至1.83%_保险超市_互联网保险

2020-04-1700:00:01 发表评论 29 次浏览
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以下内容由保险超市整理发布:中国银行保险报网讯【记者 于晗】4月16日,华夏银行发布2019年年度报告。截至2019年末,华夏银行实现归母净利润219.05 亿元,增长5.04%;实现营业收入847.

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中国银行保险报网讯【记者 于晗】

4月16日,华夏银行发布2019年年度报告。截至2019年末,华夏银行实现归母净利润219.05 亿元,增长5.04%;实现营业收入847.34亿元,增长17.32%。总资产突破3万亿元,达到3.02万亿元,增长12.69%。

2019年是华夏银行2017-2020年发展规划攻坚年。“面对国内外风险挑战日益加剧的市场环境,华夏银行全体员工从容应对、稳中有进,较好地完成了经营发展各项目标任务,经受住了各种困难考验,实现了华夏银行有质量、有效益、可持续的发展。”华夏银行行长张健华在年报致辞中表示。

业务结构优化有成效

年报显示,截至2019年末,华夏银行总资产达到3.02万亿元,比上年末增加 3402.09 亿元,同比增长12.69%,增速创近三年新高。归属上市公司股东净利润219.05亿元,比上年增加10.51亿元,同比增长5.04%。

在存贷款数据方面,截至2019末,该行贷款总额 1.87万亿元,比上年末增加 2590.86 亿元,增长 16.06%;存款总额 1.65万亿元,比上年末增加 1639.97 亿元,增长 10.99%。

就主要业务结构来看,该行去年实现利息净收入645.61亿元,同比增长25.27%,占营业收入的比例为76.19%;手续费及佣金净收入为180.16亿元,同比增长1.45%。在此基础上,华夏银行实现营业收入847.34亿元,比上年增加125.07亿元,增长17.32%,比上年同期快8.52个百分点,创了下自2015年的最高增速。

华夏银行表示,当前业务结构正在不断优化。一是资产负债结构逐步改善。加大资源配置结构优化力度,信贷投放向重点区域倾斜取得成效;优化存款分类管理,有效促进存款增长。二是收入结构进一步优化。公司、零售、金融市场三大板块联动营销,提高创利能力,综合化金融服务水平提升,信用卡、投资银行、网络金融等业务积极发展。三是成本管理取得成效。加强成本费用控制,全年成本收入比30.59%,同比下降1.99个百分点。

资产质量稳中向好

在资产质量方面,截至2019年末,华夏银行不良贷款率为1.83%,较上年末下降0.02%;拨备覆盖率为141.92%,较上年末下降16.67%。

“一年来,我们把防范化解金融风险作为重中之重,统筹增量防控和存量处置,坚持在发展中化解、在化解中更好地发展。灵活采用现金清收、贷款重组、债权转让、以资抵债、债转股、核销等多种手段,清收处置不良和逾欠贷款力度之大前所未有。”华夏银行董事长李民吉在致辞中表示。

得益于不良处置力度的加大,截至2019年末,该行资产质量关键指标实现全面“双降”,新增客户和业务质量保持良好逾期90天以上贷款与不良贷款比例、逾期60天以上贷款与不良贷款比例均降至100%以下,达到近三年最好水平。

在资本充足率方面,截至2019年末,该行资本充足率为13.89%,较上年末增长0.7%;一级资本充足率为11.91%,较上年末增长1.48%,增长十分显著;核心一级资本充足率为9.25%,较上年末下降0.22%。

对于一级资本充足率的大幅增长,张健华在年报致辞中表示,继2018 年完成定向增发后,2019年成功发行400亿元永续债,用于补充其他一级资本,资本实力进一步增强,风险抵御能力和服务实体经济能力进一步提升。

连续多年完成小微企业监管指标

在普惠金融方面,2019年,华夏银行坚持推进“中小企业金融服务商”战略。对于民营小微企业,华夏银行加大内部资源配置与专项资金支持,对符合条件的民营小微企业信贷需求予以100%支持。截至2019年末,该行“两增”口径小微企业贷款余额增长18.27%,连续多年完成小微企业监管指标。

李民吉表示,服务实体经济是党中央明确的金融工作三大任务之首,一年来,华夏银行围绕全面建成小康社会目标,认真落实“六稳”要求,服务国家区域发展战略,贷款总额增长16.06%,京津冀、长三角和粤港澳大湾区三大重点区域贷款余额增长22.74%。

此外,作为首批签署联合国《负责任银行原则》,华夏银行还积极践行ESG理念;支持世界银行全球最大储能项目落地。截至2019年末,华夏银行绿色信贷余额达到798.44亿元,增长40.82%。绿色银行已成为华夏银行的新标签。

坚持零售金融和金融科技战略转型

在零售金融方面。华夏银行坚持零售金融战略转型,不断加大零售贷款投放。截至2019年末,该行个人贷款余额比上年末增长16.50%;个人存款余额比上年末增长14.09%。此外,信用卡业务整合数据资源,加强交叉销售,实现业务收入159.47亿元,同比增长14.89%。

李民吉指出,通过推进业务结构调整,华夏银行注重做大“3-3-1-1”战略客户和高质量零售客户,“3-3-1-1”白名单客户合作覆盖率较上年提高2.13个百分点,财富、高净值及私人银行客户分别增长26.35%、27.68%和19.60%。

在金融科技战略方面,华夏银行设立了金融科技创新基金,不断加快创新项目孵化。截至目前,大数据、人工智能、信贷业务线上化、生物识别应用场景等一批基础应用平台已经形成,刷脸支付、ETC总对总、贺岁币预约发行业务成功投产。去年该行上线手机银行5.0,服务功能和客户体验较大提升,手机银行客户数增长22.61%;

4月15日,华夏银行召开董事会会议,同意成立数字化转型工作推进办公室,按总行一级部门建制进行管理。对于该战略,华夏银行董事长李民吉在致辞中展望称:“从更高层面谋划推进华夏银行数字化转型的战略规划和管理体制,建立企业级敏捷组织体系,加快数字化组织体系、业务模式和运营流程的全面重塑。”

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